Was versteht man unter Liquiditätsübersicht?

Der Begriff „Liquiditätsübersicht“ bezieht sich auf eine detaillierte Darstellung der verfügbaren Liquidität eines Unternehmens über einen bestimmten Zeitraum. Sie zeigt die Mittelzuflüsse und -abflüsse an und ermöglicht die Überwachung und Planung der finanziellen Mittel, um sicherzustellen, dass das Unternehmen jederzeit über ausreichende Liquidität verfügt, um seine Verbindlichkeiten zu decken und Betriebskosten zu begleichen. Die Liquiditätsübersicht ist ein wichtiges Instrument zur Steuerung der Finanzmittel und zur Vermeidung von Liquiditätsengpässen.

Typische Softwarefunktionen im Bereich „Liquiditätsübersicht“:

Automatische Aktualisierung: Automatische Erfassung und Aktualisierung der Liquiditätsdaten basierend auf den Buchhaltungs- und Bankdaten des Unternehmens.
Cashflow-Analyse: Analyse der Zahlungsmittelströme, um die Herkunft und Verwendung der Liquidität zu verstehen.
Berichterstellung: Erstellung detaillierter Berichte und Zusammenfassungen über die Liquiditätssituation für interne und externe Stakeholder.
Prognose und Planung: Erstellung von Liquiditätsprognosen und -planungen, um zukünftige Mittelbedarfe und -überschüsse abzuschätzen.
Visualisierung: Grafische Darstellung der Liquiditätsübersicht durch Diagramme und Charts, um Trends und Muster schnell zu erkennen.
Überwachung von Zahlungsfristen: Verfolgung von Zahlungsfristen und -termine, um sicherzustellen, dass Rechnungen rechtzeitig beglichen werden und Verzugszinsen vermieden werden.
Warnsysteme: Automatisierte Warnmeldungen bei drohenden Liquiditätsengpässen oder bei Abweichungen von den geplanten Liquiditätskennzahlen.
Integration mit anderen Finanzsystemen: Verknüpfung der Liquiditätsübersicht mit Buchhaltungssystemen und anderen Finanzberichten für eine umfassende Finanzanalyse.
Berichtserstellung für Szenarien: Erstellung von Berichten zu verschiedenen Szenarien (z.B. beste und schlechteste Fälle) zur Bewertung der Liquiditätsauswirkungen unterschiedlicher Geschäftssituationen.